Мазмұнға өту

Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкі

Уикипедия — ашық энциклопедиясынан алынған мәлімет
Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкі
суреті
ICBC бас кеңсесі, Бейжің
Түрі

Қоғамдық компания
Мемлекеттік кәсіпорын

Биржадағы листингі

601398 (SSE), 1398 (HKSE), 360011 (SSE), 84602 (SEHK), 4603 (SEHK), 4604 (SEHK), Hang Seng Index, CSI A100 Index

Құрылды

1984

Орналасуы

Бейжің, Қытай

Басты адамдары

Ляо Лин (директорлар кеңесінің төрағасы және президенті)

Саласы

қаржылық қызметтер

Өнімі
  • активтерді басқару
  • банктік қызметтер
  • тауарлық операциялар
  • несие карталары
  • акциялар саудасы
  • сақтандыру
  • инвестицияларды басқару
  • ипотекалық несиелер
  • жеке капитал
  • әл-ауқатты басқару
Меншікті капиталы

▲ 3,97 трлн қытай юані (577,76 млрд АҚШ доллары) (2025)

Айналым

▲ 787,46 млрд қытай юані (114,64 млрд АҚШ доллары) (2025)

Операциялық кірісі

▲ 816,47 млрд қытай юані (112,5 млрд АҚШ доллары) (2025)

Таза табыс

▲ 342,08 млрд қытай юані (49,8 млрд АҚШ доллары) (2025)

Активтер

▲ 51,73 трлн қытай юані (7,65 трлн АҚШ доллары) (2026)

Қызметкерлер саны

408 437 (2025)

Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкі (ағылш. Industrial and Commercial Bank of China, ICBC; қыт. 中国工商银行) — штаб-пәтері Қытайдың Бейжің қаласында орналасқан, мемлекет ішінара иелік ететін қытайлық трансұлттық банк және қаржылық қызметтер корпорациясы. Ол Қытайдағы «үлкен төрттік» банктердің ең ірісі әрі жиынтық активтері бойынша әлемдегі ең ірі банк болып саналады.[1] ICBC 1984 жылғы 1 қаңтарда Қытай халық банкінің сол кездегі коммерциялық банк қызметі негізінде құрылды. Банктің бақылау пакетінің басым бөлігі Қытай үкіметіне тиесілі және бұл жағдай 2006 жылғы тарихи бастапқы жария орналастырудан (IPO) кейін де сақталды. 2021 жылдың соңындағы жағдай бойынша ICBC акционерлерінің қатарында Central Huijin Investment (34,7%), Қытайдың Қаржы министрлігі (31,1%) және Ұлттық әлеуметтік сақтандыру қоры кеңесі (3,5%) болды. Осылайша акциялардың жалпы 69,3%-ы түпкілікті түрде Қытайдың Қаржы министрлігінің бақылауында болды.

ICBC 2012 жылы (жыл соңындағы баланстық есеп негізінде) жиынтық активтері бойынша әлемдегі ең ірі банкке айналды және содан бері осы орнын сақтап келеді.[2][3][4][5][6] 2015 жылы ICBC World Brand Lab ұйымының Қытайдың ең құнды 500 бренді рейтингісінде 261,576 млрд юань көлеміндегі бренд құнымен бірінші орынға ие болды.[7] Сол жылы ол Forbes Global 2000 рейтингінде әлемдегі ең ірі жария компаниялар арасында бірінші орынға шықты.[8] 2022 жылғы 31 желтоқсандағы жағдай бойынша ICBC нарықтық капитализациясы 211 млрд АҚШ долларын құрап, әлемдегі үшінші ірі банк болды.[9] Сондай-ақ ол әлемдегі ең табысты компаниялардың бірі саналады: Forbes журналының 2022 жылғы рейтингі бойынша төртінші орынға ие болды.[10] Қаржылық тұрақтылық жөніндегі кеңес (Financial Stability Board, FSB) жүйелік маңызы бар банктердің тізімін жариялай бастағаннан бері ICBC жүйелік маңызы бар банк ретінде танылып келеді.

ICBC-нің бұрынғы бірнеше қызметкері кейін Қытайдағы жоғары мемлекеттік лауазымдарға тағайындалды. Олардың ішінде Қытайдың бағалы қағаздарды реттеу жөніндегі комиссиясының төрағасы И Хуэймань мен Қытай халық банкінің төрағасы Пань Гуншэн бар.

Тарихы

[өңдеу | дереккөзін өңдеу]

Алғышарттар

[өңдеу | дереккөзін өңдеу]

1949 жылғы Қытай коммунистік революциясынан кейін Қытайда барлық қаржылық операцияларды Қытай халық банкі (PBC) жүзеге асыратын бірбанктік жүйе енгізілді. 1978–1979 жылдары Қытай билігі банк секторын реформалауды бастады.[11] Соның нәтижесінде Қытай халық банкі толыққанды орталық банкке айналып, оның қадағалауымен мамандандырылған коммерциялық банктер құрылды.[12] Бұл екі деңгейлі банк жүйесінің біртіндеп қалыптасуына алып келді.[11]

1984–2006

[өңдеу | дереккөзін өңдеу]

1983 жылғы қыркүйекте Қытай Мемлекеттік кеңесі елдің экономикалық басқару жүйесіндегі қайта құру аясында мемлекеттік функциялардың бір бөлігін дербес жұмыс істейтін ұйымға беру туралы шешім қабылдады.[13][14] Соның нәтижесінде 1984 жылғы 1 қаңтарда Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкі (ICBC) құрылды.[13] ICBC 1978–1979 жылдардағы банк реформалары барысында құрылған төрт мамандандырылған банктің төртіншісі болды.[15] Ол Қытай халық банкінен коммерциялық банктік қызметтерді, атап айтқанда өнеркәсіптік несиелеу мен жинақ салымдары қызметін қабылдап алды.[14][16] Бұл Қытай халық банкінің жаңадан құрылған орталық банк ретіндегі қызметіне шоғырлануына мүмкіндік берді.[14][16] Қызметінің алғашқы кезеңінде ICBC депозиттерді қабылдау және оларды қаржы нарығына бағыттау қызметіне басымдық берді.[17]

1993 жылы ICBC өзінің алғашқы шетелдік филиалын Сингапурда ашты. 1999 жылы Люксембургте филиалын ашып, ол 2011 жылы банктің Еуропадағы штаб-пәтеріне айналды.[18] 2000 жылы ICBC Union Bank of Hong Kong банкін сатып алып, оның атауын ICBC (Asia) деп өзгертті. Кейін Гонконг қор биржасында тіркелген ICBC (Asia) Fortis Bank-тің Гонконгтағы еншілес компаниясын, яғни бастапқыда Banque Belge pour l'Étranger банкінің Гонконгтағы филиалы болған ұйымды сатып алды. 2005 жылғы 10 қазанда ол өз атауымен қайта брендтелді.

2005 жылғы маусымда ICBC Credit Suisse First Boston және COSCO компанияларымен бірлесіп, Қытайдағы ICBC Credit Suisse Asset Management бірлескен кәсіпорнын құрды. Бірлескен кәсіпорындағы үлестер сәйкесінше ICBC-ге — 55%, Credit Suisse First Boston-ға — 25%, ал COSCO-ға 20% тиесілі болды. Кейіннен ICBC COSCO-ның үлесін толық сатып алып, сондай-ақ Credit Suisse-тен қосымша 5% үлесті иеленді.

2006 жылғы жағдай бойынша ICBC-нің 2,5 миллион корпоративтік клиенті және 150 миллион жеке клиенті болды.[19]

Бастапқы жария орналастыру

[өңдеу | дереккөзін өңдеу]

Жоспарланған бастапқы жария орналастыру (IPO) қарсаңында, 2006 жылғы 28 сәуірде үш стратегиялық инвестор ICBC-ге жалпы сомасы 3,7 млрд АҚШ доллары көлемінде инвестиция салды:

  • Goldman Sachs 5,75% үлесті 2,6 млрд АҚШ долларына сатып алды. Бұл Goldman Sachs компаниясының сол уақытқа дейінгі ең ірі инвестициясы болды.[20]
  • Dresdner Bank 1 млрд АҚШ доллары көлемінде инвестиция салды.[21]
  • American Express 200 млн АҚШ доллары көлемінде инвестиция салды.[21]

ICBC акциялары 2006 жылғы 27 қазанда бір мезгілде Гонконг қор биржасы мен Шанхай қор биржасында листингтен өтті. Бастапқы жария орналастырудың (IPO) көлемі 21,9 млрд АҚШ долларын құрап, сол кездегі әлемдегі ең ірі IPO болды. Осылайша ол 1998 жылы Жапонияның NTT DoCoMo компаниясы орнатқан 18,4 млрд АҚШ долларлық рекордты жаңартты.[22] 2010 жылы бұл рекордты Agricultural Bank of China жаңартып, IPO барысында 22,1 млрд АҚШ долларын тартты. Сондай-ақ ICBC Гонконг пен Шанхай қор биржаларында бір мезгілде листингтен өткен алғашқы компания болды.

ICBC Гонконгтағы H-акцияларын орналастыру арқылы кемінде 14 млрд АҚШ долларын, ал Шанхайдағы A-акцияларын орналастыру арқылы тағы 5,1 млрд АҚШ долларын тартты. Инвесторлар тарапынан сұраныстың өте жоғары болуына байланысты қосымша орналастыру опционы пайдаланылып, нәтижесінде ICBC тартқан қаражат көлемі 21,9 млрд АҚШ долларына дейін ұлғайды. Бұл IPO-ға дейінгі банктің нарықтық құнының шамамен 17%-ына тең болды. Оның ішінде 16 млрд АҚШ доллары Гонконгта, ал 5,9 млрд АҚШ доллары Шанхайда тартылды. Жаһандық акцияларды орналастыру аяқталғаннан кейін еркін айналымдағы акциялардың үлесі банктің нарықтық капитализациясының 22,14%-ын құрады.

Сауда-саттықтың алғашқы күні аяқталған кезде банктің акциялары Гонконг қор биржасында 3,52 Гонконг долларына дейін, яғни орналастыру бағасы болған 3,07 Гонконг долларымен салыстырғанда шамамен 15%-ға өсті. Акцияларға сұраныстың жоғары болуына байланысты орналастыру бағасы алдын ала белгіленген баға диапазонының жоғарғы шегінде белгіленген болатын. Bloomberg агенттігінің мәліметінше, сауда қорытындысы бойынша Гонконгта айналыстағы акциялар негізінде ICBC-нің нарықтық капитализациясы 156,3 млрд АҚШ долларын құрады. Бұл көрсеткіш бойынша банк әлемдегі банктер арасында JPMorgan Chase-тен кейінгі бесінші орынға шықты. Сонымен қатар, Шанхай қор биржасында листингтен өткен ICBC-нің A-акциялары біршама төмен өсім көрсетіп, орналастыру бағасы 3,12 юаньмен салыстырғанда сауда күнін 5,1%-ға жоғары деңгейде аяқтады.

Кейінгі дамуы

[өңдеу | дереккөзін өңдеу]

2007 жылғы шілдеде ICBC кірісі бойынша әлемде 30-орынға ие болды.[23]

2008 жылғы тамызда ICBC 1991 жылдан бері Нью-Йорк қаласында филиал ашуға АҚШ федералдық билігінің рұқсатын алған екінші қытай банкі болды.[24] Сол жылы ICBC Trump Organization компаниясымен Trump Tower ғимаратынан кеңсе орнын жалға алу туралы келісімге қол қойды. 2012 жылғы жағдай бойынша ICBC Trump Tower ғимаратындағы ең ірі кеңсе жалға алушысы болды.[25] 2020 жылғы қазанға дейін Дональд Трамп Trump Tower ғимаратын жалға алу келісімі аясында ICBC-ден 5,4 млн АҚШ доллары көлемінде табыс алған.[26]

2009 жылғы маусымда ICBC Канаданың Bank of East Asia (BEA) банкінің 70% үлесін 80,25 млн канада долларына (58,53 млн АҚШ доллары) сатып алды.[27] 2009 жылдың соңына қарай банк шығарған кредиттік карталардың саны 52 миллионнан асты. Бұл алдыңғы жылмен салыстырғанда шамамен 13 миллион картаға немесе 33%-ға көп болды. Банктік карталардың басқа түрлерін қоса есептегенде, ICBC шығарған карталардың жалпы саны 280 миллионнан асып, банк әлемдегі кредиттік карталардың төртінші ірі эмитентіне айналды.[28][29][30]

2011 жылғы 24 қаңтарда ICBC Испанияның Мадрид қаласында филиалын ашты.[31] 2011 жылғы 20 мамырда Industrial and Commercial Bank of China Ltd. Пәкістанда екі филиалын — бірін Карачиде, екіншісін Исламабадта құрды. 2011 жылғы 18 тамызда ICBC Пәкістанның Мемлекеттік банкінен қажетті рұқсат алып, елдегі қызметін бастады.

2012 жылғы қарашада ICBC Standard Bank-тен Аргентинадағы бұрынғы BankBoston банкінің еншілес ұйымының 80% үлесін 600 млн АҚШ долларына сатып алды. Standard Bank бұл банкті 2006 жылы иеленген болатын. Бұл қытайлық банктің Латын Америкасындағы ең ірі мәмілесі болды. Аргентинада банк шамамен 1 миллион жеке тұлғаға, барлық санаттағы шамамен 30 мың компанияға және 1 600-ден астам корпоративтік клиентке қызмет көрсетеді.

2013 жылғы Корей дағдарысы кезінде ICBC АҚШ Пхеньянның зымыран және ядролық бағдарламаларын қаржыландырды деп айыптаған Солтүстік Корея банктерінің бірімен іскерлік қатынастарын тоқтатты.[32]

2013 жылғы шілденің соңында Оңтүстік Африканың Standard Bank банкі Лондондағы нарықтық операциялар бөлімшесін Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкіне 500 млн АҚШ долларынан астам сомаға сату жөнінде келіссөздер жүргізіп жатқаны жарияланды.[33] Мәміле 2015 жылғы 1 ақпанда аяқталды. Осыдан кейін Лондондағы бұл бөлімше ICBC Standard Bank атауымен жұмыс істей бастады.

2014 жылы Forbes Global 2000 рейтингі бойынша Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкі әлемдегі ең ірі компания атанды. Банктің кірісі 148,7 млрд АҚШ долларын, ал таза пайдасы 42,7 млрд АҚШ долларын құрады.[34] 2014 жылғы 24 қыркүйекте Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкінің Кувейттегі филиалы Кувейт қаласында ресми түрде ашылды. Ол Кувейттегі алғашқы әрі қазіргі уақытта жалғыз қытай банкі болды. Сондай-ақ бұл Дубай, Әбу-Даби және Дохадағы филиалдардан кейінгі ICBC-нің Таяу Шығыстағы төртінші филиалы еді. 2015 жылғы 25 мамырда Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкі Түркияның TekstilBank банкін сатып алып, ICBC Turkey еншілес компаниясын құру арқылы Таяу Шығыс пен Еуропадағы қатысуын одан әрі кеңейтті.[35]

2015 жылдың соңында Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкінің брокерлік бөлімшесі — ICBC Financial Services — шамамен 88 млрд АҚШ доллары көлемінде репо-қаржыландыруды қамтамасыз етті. Бұл көрсеткіш екі жыл бұрынғы 59 млрд АҚШ долларымен салыстырғанда айтарлықтай жоғары болды. Реттеуші органдарға ұсынылған есептерге сәйкес, бұл көрсеткіштер активтер мен міндеттемелердің жалпы көлемін азайту үшін қолданылатын өзара есепке алу (неттинг) келісімдері ескерілмей есептелген. ICBC ұсынған репо-қаржыландырудың басым бөлігі АҚШ үкіметінің облигацияларымен қамтамасыз етілген.[36]

2017 жылы Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкі әл-ауқатты басқару қызметтеріне роботтандырылған инвестициялық кеңесші қызметін енгізді.[37][38]

2019 жылғы сәуірдегі жағдай бойынша Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкі «Бір белдеу, бір жол» бастамасы аясындағы жобаларды қаржыландыруға 100 млрд АҚШ доллары көлемінде несие бөлді.[39] «Бір белдеу, бір жол» бастамасына қатысушы елдерде Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкінің 124 филиалы жұмыс істейді.[39]

Экологиялық саясат және қызметі

[өңдеу | дереккөзін өңдеу]

2008 жылы Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкі 2003 жылы қаржы институттарына арналған халықаралық әлеуметтік және экологиялық стандарттар жиынтығы ретінде енгізілген Экватор қағидаттарын қабылдаған алғашқы қытай банкі болды.[40] Сондай-ақ банк Қытайдың Қоршаған ортаны қорғау министрлігі 2007 жылы енгізген «Жасыл несие» саясатын қабылдады.[41] Алайда халықаралық экологиялық ұйымдар ICBC-ні өзінің әлеуметтік және экологиялық стандарттарын толық сақтамады және екіжүзділік танытты деп сынға алды. Бұған банктің Эфиопиядағы даулы Gilgel Gibe III бөгеті жобасын қаржыландыруға қатысуы себеп болды.[40]

2021 жылы Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкі басқа да мемлекеттік банктермен бірге көлемі 13,6 млрд АҚШ долларын (88,5 млрд юань) құрайтын мемлекет қолдайтын «жасыл» қорды құруға реттеуші органдардың рұқсатын алды. Қытай Сауда-өнеркәсіп Банкі мен Қытай Банкі Ұлттық жасыл даму қорына әрқайсысы 8 млрд юань инвестициялау арқылы Янцзы өзені бойындағы экологиялық таза жобаларды қаржыландырады.[42]

Дереккөздер

[өңдеу | дереккөзін өңдеу]
  1. ↑ Jimenea, Adrian The world's largest banks by assets, 2024. S&P Global. (30 April 2024).
  2. ↑ The Banker, Chinese bank tops global 1,000 ranking for first time, BBC (1 July 2013).
  3. ↑ 中央汇金投资有限责任公司 Мұрағатталған 3 ақпанның 2019 жылы. – (Central Huijin Investment Co., Ltd) & Bank Profiles, BankTrack, published November 2016, republished 2019 April 12 – accessdate 7 February 2020
  4. ↑ Ban.k Rankings – Top Banks in the World, published by Accuity (Reed Business Information Limited) – accessdate 9 February 2020
  5. ↑ Francis Garrido & Saqib Chaudhry (2019) — The world's 100 largest banks, published 5 April 2019 by S & P Global – accessed 8 February 2020
  6. ↑ http://www.icbc.com.cn/icbc/en/newsupdates/icbc%20news/ICBCRanksFirstamongTop1000WorldBanksforSevenConsecutiveYears.htm – accessed 2 February 2020 (this source was used to add part not all of the associated content)
  7. ↑ https://www.icbc-ltd.com/icbc/en/newsupdates/icbc%20news/ICBCContinuestoBeChinasMostValuableBrand.htm
  8. ↑ The World's Biggest Public Companies List – Forbes. Forbes. Басты дереккөзінен мұрағатталған 10 сәуір 2015. Тексерілді, 6 қараша 2016.
  9. ↑ Statista.
  10. ↑ ICBC (ағыл.). Forbes. Тексерілді, 3 сәуір 2022.
  11. 1 2 D. Luo (2016) — The Development of the Chinese Financial System and Reform of Chinese Commercial Banks, p.1 – 1.1, published Springer 8 March 2016, ISBN 1137454660, ISBN 9781137454669 The Nottingham China Policy Institute Series – accessed 26 February 2020
  12. ↑ C. Meng (2009) — Multinational Banking in China: Theory and Practice, p.30 – THE LIBERALIZATION PROCESS OF CHINA'S BANKING INDUSTRY, published at Edward Elgar Publishing 1 January 2009, ISBN 184844611X, ISBN 9781848446113, New horizons in international business – accessed 26 February 2020
  13. 1 2 http://www.icbc-ltd.com/ICBCLtd/About%20Us/ICBC%20History/ Мұрағатталған 25 шілденің 2018 жылы. – accessed 8 February 2020
  14. 1 2 3 Vários Autores, Hassanali Mehran, Bernard Laurens, Marc Quintyn, Thomas Nordman, International Monetary Fund Staff (1996) — Monetary and Exchange System Reforms in China: An Experiment in Gradualism, p.12 (loads to 10), published by the International Monetary Fund 26 September 1996 ISBN 1557755620, ISBN 9781557755629, IMF Occasional Paper no. 141 – accessed 26 February 2020
  15. ↑ 2016 Annual Report (PDF) (Report). Industrial and Commercial Bank of China. 2017. Retrieved 6 February 2020.
  16. 1 2 Үлгіні қолданудағы қате:) – re-access (using translation function) 26 February 2020
  17. ↑ Roach Stephen S. Accidental Conflict: America, China, and the Clash of False Narratives — New Haven: Yale University Press. — ISBN 978-0-300-26901-7.
  18. ↑ Gateway to Europe-Business-chinadaily.com.cn. usa.chinadaily.com.cn. Басты дереккөзінен мұрағатталған 4 наурыз 2016. Тексерілді, 4 желтоқсан 2017.
  19. ↑ Nation's largest commercial bank launches IPO. Chinadaily.com.cn. (27 September 2006). Басты дереккөзінен мұрағатталған 29 тамыз 2018. Тексерілді, 4 желтоқсан 2017.
  20. ↑ A dragon stirs (12 October 2006).
  21. 1 2 VRL KnowledgeBank. (29 September 2007). Басты дереккөзінен мұрағатталған 29 қыркүйек 2007. Тексерілді, 4 желтоқсан 2017.
  22. ↑ (қолжетпейтін сілтеме)[dead link]Үлгі:Cbignore
  23. ↑ HITC Business – News. News.hereisthecity.com. Басты дереккөзінен мұрағатталған 11 наурыз 2011. Тексерілді, 11 қаңтар 2017.
  24. ↑ Order Approving Establishment of a Branch-Industrial and Commercial Bank of China Limited. Federalreserve.gov. Басты дереккөзінен мұрағатталған 1 тамыз 2017. Тексерілді, 4 желтоқсан 2017.
  25. ↑ When Chinese Bank's Trump Lease Ends, Potential Conflict Begins, Bloomberg L.P. (28 November 2016).
  26. ↑ Alexander, Dan Forbes Estimates China Paid Trump At Least $5.4 Million Since He Took Office, Via Mysterious Trump Tower Lease (ағыл.). Forbes. Тексерілді, 3 сәуір 2023.
  27. ↑ Industrial and Commercial Bank of China Successfully Acquires 70% Stake in Bank of East Asia (Canada) (Chinese), Xinhua News Agency (28 January 2010).
  28. ↑ Industrial and Commercial Bank of China Ranks Among the World's Top 4 Credit Card Issuers Мұрағатталған 6 қаңтардың 2014 жылы. Central Daily News. 25 February 2010. Archived 6 January 2014.
  29. ↑ My Gift Card Mall. www.icbc.com.cn. Тексерілді, 21 мамыр 2024.
  30. ↑ Staff Reporter ICBC posts 33% growth in credit cards issued (ағыл.). Asian Banking & Finance. (25 ақпан 2010). Тексерілді, 21 мамыр 2024.
  31. ↑ Spain's Civil Guard Launches Money Laundering Operation Against China's ICBC In Madrid. Thespainreport.com. Басты дереккөзінен мұрағатталған 27 мамыр 2018. Тексерілді, 11 қаңтар 2017.
  32. ↑ More Chinese banks stop transactions with N.Korea – Mubasher. English.mubasher.info. (11 May 2013). Басты дереккөзінен мұрағатталған 12 қазан 2017. Тексерілді, 18 мамыр 2013.
  33. ↑ Standard Bank to sell London business to ICBC for over $500 mln, International: Reuters, 31 July 2013, https://www.reuters.com/article/standardbank-icbc-idUSL6N0G138U20130731, retrieved 1 July 2017
  34. ↑ 中国工商银行股份有限公司网站-关于我行栏目-工行新闻栏目-中国企业首次登顶福布斯全球企业2000强. www.icbc.com.sg. Тексерілді, 21 мамыр 2024.
  35. ↑ ICBC becomes active in Turkey. Hurriyet Daily News. (25 May 2015).
  36. ↑ Using Chinese Money, a Hedge-Fund Startup Bets Big in Treasuries, 22 August 2016, https://www.bloomberg.com/news/articles/2016-08-23/using-chinese-money-a-hedge-fund-startup-bets-big-in-treasuries, retrieved 7 March 2017
  37. ↑ ICBC launches robo-adviser service for wealth-management products  (ағыл.), South China Morning Post.
  38. ↑ ICBC Begins Robo Wealth Management (en-gb).
  39. 1 2 Chen Muyang The Latecomer's Rise: Policy Banks and the Globalization of China's Development Finance — Ithaca and London: Cornell University Press. — ISBN 9781501775857.
  40. 1 2 Ethiopia Dam Blot on China's Aid Record. South China Morning Post, Hong Kong. (7 June 2010). Басты дереккөзінен мұрағатталған 28 наурыз 2014. Тексерілді, 2 қыркүйек 2012.
  41. ↑ China's Green Credit Policy: Building Sustainability in the Financial Sector24 February 2011. Басты дереккөзінен мұрағатталған 19 наурыз 2013. Тексерілді, 2 қыркүйек 2012.
  42. ↑ ICBC, Bank of China get regulator's nod to provide financing to US$13.6 billion state-backed green fund (ағыл.). South China Morning Post. (28 April 2021). Басты дереккөзінен мұрағатталған 27 қаңтар 2024. Тексерілді, 29 қаңтар 2024.
«https://kk.wikipedia.org/w/index.php?title=Қытай_Сауда-өнеркәсіп_Банкі&oldid=3637920» бетінен алынған